ファイナンシャル・プランナー

ファイナンシャル・プランナーとは？

人生計画・生活設計のアドバイザー

顧客の貯蓄計画、相続対策等の資産設計を行う、「ライフプランの総合アドバイザー」です。

家計のホームドクター

住宅ローンの借り換え、生命保険の見直し、子供の教育資金、老後の年金相談、ペイオフ対策、低金利時代の資産運用、預貯金運用など、個人や家庭の暮らし、家計の診断、見直し、節約について、的確なアドバイスを行い、より良いライフプラン（人生設計）実現の手助けをします。将来の夢と現在の生活とのバランスを診断する【医師】ともいわれています。

ライフプランの提案

社会のシステムや生活価値観が多様化し顧客の考えているライフプランの目的もさまざまです。マイホームの取得から教育、保険、老後計画まで千差万別です。顧客の人生のよきパートナーとして、目標達成までの総合的なアドバイスをし、継続的に軌道修正を行うことがファイナンシャルプランナーの重要な役割および仕事となります。

コーディネーターとしての役割

ファイナンシャルプランナーの業務は、金融資産の運用から、税務、相続、保険、ライフプランの提案にまで広範囲にわたっており、ファイナンシャルプランナーが顧客の多様なニーズに応えていくためには、豊富な知識が必要です。ファイナンシャルプランナーが顧客の要望に具体的に応えるためには、ファイナンシャルプランナーとしての知識のほか、必要に応じて弁護士、税理士、司法書士、不動産の専門家など、特定分野の専門家と連携、協力する必要があります。このような外部の専門家とのネットワークを日頃から構築しておくことが大切です。

資格試験

受験資格	3級 学科試験 実技試験 FP業務に従事している者または従事しようとしている者 2級 学科試験 実技試験 ３級技能検定の合格者 FP業務に関し２年以上の実務経験を有する者 日本FP協会が認定するAFP認定研修を修了した者 厚生労働省認定金融渉外技能審査３級の合格者 1級 学科試験 ２級技能検定合格者で、FP業務に関し１年以上の 　 実務経験を有する者 　 ※(社)金財が発行した２級合格証書を有する者 　 ※日本FP協会が発行した２級合格証書を有する者 FP業務に関し５年以上の実務経験を有する者 厚生労働省認定金融渉外技能審査２級の合格者で 　 １年以上の実務経験を有する者 1級 実技試験 １級学科試験の合格者 　 ※合格日が実技試験の行われる日の属する年度 　　  及びその前年度並びに前々年度に属するものに 　　  限る 「ＦＰ養成コース」修了者でFP業務に関し1年以上の 　 実務経験を有する者 　 ※FP養成コースとは、（社）金融財政事情研究会が 　　　 実施する「普通職業訓練短期課程金融実務科 　　　FP養成コース」を指します 日本FP協会のCFP資格審査試験の合格者 　　※合格日が実技試験の行われる日の属する年度 　　　 及びその前年度並びに前々年度に属するものに 　 　　 限る ファイナンシャル・プランニング試験免除制度はこちら
試験内容	３級 ◆試験は通常年3回実施されます。 ◆課目は学科試験と実技試験ですが実技試験は「個人資産相談業務」と 　 「保険顧客資産相談業務」から目標に応じて選択が可能です。 ◆学科試験と実技試験両方の合格でFP技能士 3級の合格となります。 ２級 ◆試験は通常年3回実施されます。 ◆課目は学科試験と実技試験ですが実技試験は「個人資産相談業務」 　　「中小事業主資産相談業務」「生保顧客資産相談業務」「損保顧客資産 　　相談業務」「資産設計提案業務」から目標に応じて選択が可能です。 ◆学科試験と実技試験両方の合格でFP技能士 2級の合格となります。 １級 ◆試験は通常年2回実施されます。 　 課目は学科試験と実技試験ですが実技試験は「資産相談業務」 　 「資産設計提案業務」から目標に応じて選択が可能です。 ◆1級学科試験合格後（または日本FP協会のCFP認定者、日本FP協会の 　 CFP審査試験の合格者）でないと1級実技試験は受けられません。 　 学科試験と実技試験両方の合格でFP技能士1級の合格となります。
試験日程	平成20年5月25日     3級　 実技試験 個人資産相談業務 保険顧客資産相談業務   学科試験   2級 実技試験 個人資産相談業務 生保顧客資産相談業務   学科試験   平成20年9月14日     3級 実技試験 個人資産相談業務 保険顧客資産相談業務   学科試験   2級 実技試験 個人資産相談業務 中小事業主資産相談業務 生保顧客資産相談業務 損保顧客資産相談業務   学科試験   1級 学科試験   平成21年1月25日     3級 実技試験 個人資産相談業務 保険顧客資産相談業務   学科試験   2級 実技試験 個人資産相談業務 中小事業主資産相談業務 生保顧客資産相談業務   学科試験   1級 学科試験   1級実技試験 平成20年6月受験→7月28日（合格発表予定） 平成21年2月受験→３月28日(合格発表予定）
受験地	こちらをご参照下さい。
合格発表日	平成20年5月25日受験→7月2日（予定） 平成20年9月14日受験→10月27日（予定） 平成21年1月25日受験→3月5日（予定）
受験申込・問合せ	社社団法人　金融財政事情研究会　検定センター 　 TEL 03-3358-0771（代表）
ホームページ	金融財政事情研究会　ファイナンシャル・プランニング技能検定　概要